Gold Futures คืออะไร? เหมาะกับใคร?
Gold Futures คืออะไร?
นอกจากซื้อทองแท่งเก็บที่บ้าน ยังมีอีกวิธีลงทุนทองที่ไม่ต้องถือทองจริง สัญญาซื้อขายทองคำล่วงหน้า หรือ Gold Futures เป็นเครื่องมือที่ให้นักลงทุนทำกำไรจากราคาทองขึ้นหรือลง โดยใช้เงินน้อยกว่าซื้อทองจริงมาก
แต่ต้องเตือนก่อน นี่ไม่เหมาะกับมือใหม่ ความเสี่ยงสูงกว่าซื้อทองจริงหลายเท่า ถ้าไม่เข้าใจดีพออาจขาดทุนหนักได้
มันทำงานยังไง?
Gold Futures คือ สัญญาข้อตกลงว่าจะซื้อหรือขายทองในราคาที่ตกลงกันไว้ ณ วันที่กำหนดในอนาคต
ตัวอย่าง: สมมติคุณซื้อสัญญา Gold Futures ราคา 46,000 บาท/บาททอง ส่งมอบเดือน มิ.ย. แปลว่าคุณตกลงจะซื้อทองในราคา 46,000 บาท ตอนถึงเดือน มิ.ย. ไม่ว่าตอนนั้นราคาจริงจะเป็นเท่าไหร่
แต่ในความเป็นจริง นักลงทุนส่วนใหญ่ไม่ได้รอจนถึงวันส่งมอบ จะปิดสถานะก่อนเพื่อทำกำไรหรือตัดขาดทุนจากส่วนต่างราคา
ซื้อขายที่ไหน?
ในไทยซื้อขายผ่าน TFEX (ตลาดอนุพันธ์) ภายใต้การกำกับของตลาดหลักทรัพย์ มี 2 ขนาด:
- GF (Gold Futures) ขนาด 50 บาททอง วางหลักประกัน 110,000-130,000 บาท เหมาะนักลงทุนทุนสูง ราคาขยับ 10 บาท/บาททอง = กำไร/ขาดทุน 500 บาทต่อสัญญา
- Gold-D ขนาด 5 บาททอง วางหลักประกัน 11,000-13,000 บาท เหมาะเริ่มต้น ราคาขยับ 1 บาท/บาททอง = กำไร/ขาดทุน 5 บาทต่อสัญญา
ข้อดี
- ใช้เงินน้อย (Leverage) ซื้อทอง 50 บาททองจริงต้องใช้เงินกว่า 3.6 ล้านบาท แต่ Gold Futures ใช้หลักประกันแค่ 130,000 บาท เท่ากับ Leverage ประมาณ 28 เท่า
- ทำกำไรได้ทั้งขาขึ้นและขาลง Short Sell ได้ ถ้าคาดว่าราคาจะลงก็เปิดขายก่อน ปิดซื้อตอนราคาลง ก็ได้กำไร ต่างจากทองจริงที่ได้กำไรเฉพาะตอนราคาขึ้น
- ค่าคอมมิชชันต่ำ ประมาณ 50-100 บาท/สัญญา ถูกกว่า Spread ซื้อขายทองจริง
- ไม่ต้องเก็บทอง ไม่เสี่ยงหาย ไม่เสี่ยงปลอม ไม่ต้องเช่าตู้เซฟ
ข้อเสีย ส่วนที่ต้องระวังมาก
- Leverage เป็นดาบสองคม ราคาลง 200 บาท/บาททอง = ขาดทุน 10,000 บาทต่อสัญญา GF (เกือบ 10% ของหลักประกัน) ถ้าราคาลงแค่วันเดียว 500 บาท ขาดทุน 25,000 เลย
- Margin Call ถ้าหลักประกันลดลงต่ำกว่าที่กำหนด โบรกเกอร์จะโทรเรียกเงินเพิ่ม ถ้าวางไม่ทัน จะถูก Force Close ทันที ไม่สนว่าจะขาดทุนเท่าไหร่
- มีวันหมดอายุ ต่างจากทองจริงที่ถือได้ตลอดชีวิต ต้องปิดหรือ Roll Over ไปสัญญาเดือนถัดไป ซึ่งมีค่าใช้จ่ายเพิ่ม
- ต้องติดตามตลาดตลอด ไม่ใช่ “ซื้อแล้วเก็บ” เหมือนทองจริง ต้องดูกราฟ ดูข่าว ให้เวลา
- เครียด พูดตรง ๆ เลย ถ้าจิตใจไม่แข็งพอ ดูตัวเลขกำไร/ขาดทุนเปลี่ยนทุกวินาที อาจนอนไม่หลับ
เหมาะกับใคร?
เหมาะ: คนมีความรู้ Technical Analysis, มีเวลาดูตลาดระหว่างวัน, ต้องการเทรดระยะสั้น, รับความเสี่ยงสูงได้, ใช้เงินที่พร้อมจะเสียได้
ไม่เหมาะ: มือใหม่ที่ยังไม่เคยลงทุนเลย, คนไม่มีเวลาดูตลาด, คนที่ต้องการเก็บทองยาว ๆ แบบ “ซื้อแล้วลืม”, คนที่ใช้เงินเก็บทั้งหมดมาลงทุน
วิธีเริ่มต้น
- เปิดบัญชีอนุพันธ์กับโบรกเกอร์ TFEX เช่น Bualuang, KGI, Phillip, Yuanta
- ผ่านการทดสอบความรู้ตามที่ตลาดหลักทรัพย์กำหนด (บางโบรกมีคอร์สอบรมฟรี)
- วางหลักประกัน (Margin) เข้าบัญชี
- ฝึกด้วยบัญชี Demo ก่อน สำคัญมาก อย่าใช้เงินจริงเลย อย่างน้อย 1-2 เดือน
- เริ่มด้วย Gold-D ขนาดเล็ก ใช้เงินไม่เกิน 30% ของหลักประกันที่มี
- ตั้ง Stop Loss ทุกครั้ง อย่าเทรดโดยไม่มีจุดตัดขาดทุน
ติดตามราคาทองเพื่อประกอบการตัดสินใจเทรดได้ที่ ราคาทองวันนี้.com
คำถามที่พบบ่อย
ถ: เทรด Gold Futures ต้องมีเงินเท่าไหร่?
ตอบ: Gold-D (ขนาดเล็ก) ใช้หลักประกันประมาณ 11,000-13,000 บาท แต่แนะนำเตรียมเงินไว้อย่างน้อย 50,000 บาท เพื่อรองรับ Margin Call ถ้าราคาไม่เป็นตามคาด
ถ: เทรดได้ตอนไหน?
ตอบ: TFEX เปิดเทรดวันจันทร์ถึงศุกร์ 09:45-16:55 น. (Day Session) และ 19:00-23:00 น. (Night Session) ช่วงกลางคืนมักผันผวนกว่าเพราะตลาดต่างประเทศเปิดทำการ